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《中共中央党校》 2005年
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金融控股公司模式论

盖艳梅  
【摘要】:20世纪末,经济全球化与金融国际化已经势不可挡。金融控股公司的兴起是美国和欧洲的金融机构在国际范围内激烈竞争的结果。各国的金融控股公司在发展中相互借鉴、相互促进、同步发展。巴塞尔银行监督委员会、国际证券联合会、国际保险监管协会三大国际监管组织支持设立的金融集团联合论坛,1999年发布了《对金融控股集团的监管原则》。根据该“原则”定义,金融控股公司是指在同一控制权下,完全或主要在银行业、证券业、保险业中至少两个不同的金融行业提供服务的金融集团。但鉴于各个国家具体国情的不同,金融控股公司在每个国家的发展也有些差异。 随着金融业的发展,国际金融市场上的竞争日益激烈,经营风险更加难以预测。为了最大程度地分散经营风险,实现利益的最大化,就必须实行商业银行资产负债业务种类的多样化和结构的合理化。无论是为了规避风险还是确保收益,商业银行都亟需最大程度地实行综合化经营,根据市场和客户需求的变化,不断开拓出新的业务领域和业务品种,推出新的交易方式和交易手段。金融控股公司这种模式符合商业银行全能化发展的趋势和要求。 伴随着中国金融体制改革的不断深入和中国加入世界贸易组织(WTO),中国经济融入经济全球化的步伐越来越快。为了与国际金融市场发展的形势相适应,综合经营是未来中国金融业经营模式发展的必然选择。金融控股公司是提高中国金融机构竞争能力的主要手段,是中国金融机构未来发展的方向和理想的组织结构模式。 尽管我国目前尚未对金融控股公司制定明确的立法,但金融控股公司已经在我国经济生活中成为客观实在。我国金融控股公司的发展历史并不长,有不到三十年的历史。从20世纪80年代萌生的一些“准金融控股公司”,如中信公司和中国光大集团,到20世纪90年代末,平安保险集团公司发展成为典型的金融控股公司,金融控股公司的形式和内涵也在不断的发展和完善。截至目前,有逾百家各式各样的金融控股公司和“准金融控股公司”。 我国金融控股公司制度尚处于孕育、发展的初级阶段。理论上,专家学者对金融控股公司形成的制度、法律、法规及监管、金融风险防范等方面,进行了大量的研究。但对金融控股公司的股权模式、管理模式还没有完整的论述。实践中,中国虽然是当前世界上唯一实行严格的金融分业经营、分业监管的国
【学位授予单位】:中共中央党校
【学位级别】:博士
【学位授予年份】:2005
【分类号】:F830.39

【引证文献】
中国博士学位论文全文数据库 前3条
1 贺庆平;中国金融控股集团权利关系研究[D];中央民族大学;2011年
2 于永宁;后危机时代的金融监管变革之道[D];吉林大学;2010年
3 王姝;金融控股公司的生成演变、风险控制与发展研究[D];西南财经大学;2010年
中国硕士学位论文全文数据库 前2条
1 龚勇;论我国金融控股公司关联交易法律规制[D];湖南师范大学;2011年
2 王贞姬;金融控股公司在我国的发展与监管研究[D];首都经济贸易大学;2006年
【共引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 余素梅;;网上银行业务的风险、挑战与我国银行业监管法律体系的回应[J];安徽大学法律评论;2004年02期
2 孙晋;;产融结合及其主要法律形式论析[J];安徽大学法律评论;2009年01期
3 袁成刚;对建立我国存款保险制度的探讨[J];安徽大学学报;2002年04期
4 陈艳,曹艳文;货币市场与资本市场的协调对接与互联[J];安徽大学学报;2004年05期
5 俞颖;核准制IPO定价实证分析[J];安徽大学学报;2004年05期
6 胡卿,李正义;浅议做市商制移植[J];安徽教育学院学报;2005年02期
7 李阳;加入WTO与我国金融监管模式变革[J];安徽广播电视大学学报;2002年02期
8 潘冬;我国金融控股公司的建立及立法规制[J];安徽农业大学学报(社会科学版);2004年03期
9 刘立平,洪静;抓住开发开放机遇 推动西部金融发展[J];安徽工业大学学报(社会科学版);2002年04期
10 刘立平;城市商业银行健康发展的制约因素及其对策[J];安徽工业大学学报(社会科学版);2004年03期
中国重要会议论文全文数据库 前10条
1 张国友;;网上银行风险管理探析[A];安徽省第五届“兴皖之光”青年学术年会论文集(工科卷)[C];2005年
2 张震;;民有金融、民间财团和社区银行——基于浙江温州、台州案例的比较制度分析[A];第十一届中国制度经济学年会论文汇编(下)[C];2011年
3 罗士龙;;商业银行风险管理分析[A];京津冀城市集群发展与廊坊市域经济定位的延伸研究——第五届环渤海·环首都·京津冀协同发展论坛学术会议论文集[C];2011年
4 黄韬;;为什么法院不那么重要?——基于中国证券市场国家管理行为的一项分析[A];2011年(第九届)“中国法经济学论坛”论文集[C];2011年
5 马运全;;金融创新与制度环境:模型框架与实证分析[A];2011年(第九届)“中国法经济学论坛”论文集[C];2011年
6 史晋川;王婷;;社会网络与非正式金融制度——基于私人秩序与替代性法律的视角[A];2012年度(第十届)中国法经济学论坛论文集[C];2012年
7 王文荣;杨东方;;以风险为本的监管模式在我国的运用[A];科学发展与社会责任(B卷)——第五届沈阳科学学术年会文集[C];2008年
8 林科军;;经济全球化与释放西部欠发达地区后发优势——毕节试验区历史性跨越的战略选择[A];历史的必然选择——毕节试验区二十周年论文集[C];2008年
9 熊波;熊辉;;基于核心竞争能力的中国寿险业发展研究[A];经济发展与社会和谐:保险与社会保障的角色——北大CCISSR论坛文集·2004[C];2004年
10 何树方;叶捷;;企业年金投资监管分析[A];风险管理与经济安全:金融保险业的视角——北大CCISSR论坛文集·2006[C];2006年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 夏雪;上市公司关联交易法制演变的研究[D];华东政法大学;2010年
2 蒋辉宇;境外企业境内股票发行与上市监管法律制度研究[D];华东政法大学;2010年
3 章于芳;后危机时代我国银行接管法律制度研究[D];华东政法大学;2010年
4 何勇生;保险监管的国际比较与我国保险监管的法律研究[D];大连海事大学;2010年
5 丁武民;乡村发展过程中的金融支持研究[D];中国海洋大学;2010年
6 盖丽丽;中国农村金融监管:变迁、效果及改进[D];中国海洋大学;2010年
7 温美平;中国共产党金融思想研究[D];华东师范大学;2011年
8 蔡洋萍;通货膨胀目标制下基于模型不确定性的最优货币政策研究[D];湖南大学;2010年
9 刘贵鹏;新中国60年货币思想史领域五个理论的历史演进研究[D];西北大学;2011年
10 张兰花;林权抵押贷款信用风险评估研究[D];福建农林大学;2010年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 吴正刚;我国农村金融法律制度研究[D];华中农业大学;2010年
2 周生明;论我国商业银行接管制度的完善[D];山东科技大学;2010年
3 杨希;Copula函数的选择方法与应用[D];山东科技大学;2010年
4 闫万涛;我国商业银行的全面风险管理研究[D];山东科技大学;2010年
5 霍芳芳;中国期货市场在全球金融背景下的发展问题研究[D];辽宁师范大学;2010年
6 李海清;支持向量机在金融市场预测中的应用[D];辽宁师范大学;2010年
7 林小专;基于认知偏差的中小企业融资困境研究[D];浙江理工大学;2010年
8 孔燕萍;合格境内机构投资者监管法律制度探析[D];华东政法大学;2010年
9 陈献茗;论我国证券信用交易监管法律制度构建[D];华东政法大学;2010年
10 蔡利初;银行资本监管的演变趋势及我国法律制度的应对[D];华东政法大学;2010年
【同被引文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 杨德进,胡云峰;探析我国金融控股公司的建立模式与监管制度[J];安徽农业大学学报(社会科学版);2003年06期
2 约瑟夫·J.诺顿;廖凡;;全球金融改革视角下的单一监管者模式:对英国FSA经验的评判性重估[J];北大法律评论;2006年00期
3 彭冰;;商业银行的定义[J];北京大学学报(哲学社会科学版);2007年01期
4 廖凡;;竞争、冲突与协调——金融混业监管模式的选择[J];北京大学学报(哲学社会科学版);2008年03期
5 方流芳;;从法律视角看中国事业单位改革——事业单位“法人化”批判[J];比较法研究;2007年03期
6 洪艳蓉;;美国证券交易委员会行政执法机制研究:“独立”、“高效”与“负责”[J];比较法研究;2009年01期
7 王泽;;关于地方金融控股公司运作机制的几点思考[J];商业研究;2005年24期
8 李钊;王舒健;;构建以商业银行为主体的中国金融控股公司模式[J];商业研究;2006年02期
9 王稳;;基于行为经济学视角的银行保险发展模式研究[J];保险研究;2007年12期
10 李秀萍;;完善防范公司不公平关联交易的法律制度的研究[J];才智;2009年33期
中国重要报纸全文数据库 前10条
1 朱荣恩;[N];中国财经报;2001年
2 沈乐平;[N];中国改革报;2003年
3 联合证券研究所 刘湘宁;[N];中国证券报;2005年
4 孙爱林;[N];中国证券报;2005年
5 本报特派记者   卢怀谦;[N];中国证券报;2006年
6 吴建环;[N];中国证券报;2008年
7 中国社会科学院国际法研究中心副研究员 廖凡;[N];法制日报;2008年
8 社科院法学所兼职教授 朱伟一;[N];法制日报;2008年
9 本报记者 赵琳琳;[N];广州日报;2007年
10 贺江兵;[N];华夏时报;2007年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 吴焰;转型期的中国金融监管[D];中国社会科学院研究生院;2002年
2 彭正新;中国国有企业集团治理机制研究[D];重庆大学;2003年
3 杜启尧;中国金融控股公司立法研究[D];中国政法大学;2004年
4 阙波;国际金融衍生产品法律制度研究[D];华东政法学院;2000年
5 刘红娟;基于控制权机制的公司治理研究[D];华中科技大学;2004年
6 段银弟;中国金融制度变迁的路径分析[D];华中科技大学;2004年
7 田光伟;金融监管中的市场约束研究[D];中央民族大学;2005年
8 姜立文;金融控股公司法律问题研究[D];华东政法学院;2005年
9 黄卫华;我国金融经营体制发展趋势探索[D];西南财经大学;2005年
10 秦莉;权力的博弈与制衡[D];中国政法大学;2005年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 赵永桥;金融控股公司监管法律制度研究[D];华东政法学院;2004年
2 冯莉花;金融控股公司:一种有效的混业经营模式[D];北京大学;2005年
3 张鹤;金融控股公司内部关联交易的若干法律问题研究[D];中国政法大学;2005年
4 周金华;金融控股公司监管法律制度研究[D];中国政法大学;2005年
5 李琳;金融集团关联交易监管法律制度研究[D];对外经济贸易大学;2006年
6 王海军;论金融企业集团内部交易的法律控制[D];清华大学;2005年
7 吴军明;论我国金融控股集团关联交易的法律监管[D];华侨大学;2006年
8 马兵;论金融控股公司内部关联交易的法律规范[D];华东政法大学;2007年
9 魏洪亮;我国金融控股公司监管法律制度研究[D];北京交通大学;2008年
10 王舒婷;论我国金融控股公司监管模式的选择[D];复旦大学;2008年
【二级引证文献】
中国期刊全文数据库 前2条
1 龙云安;;预防金融危机 建设金融监管机制[J];甘肃金融;2013年09期
2 李荣飞;于晓燕;;后危机时代我国金融监管模式的制度设计[J];时代金融;2012年06期
中国博士学位论文全文数据库 前5条
1 曾岩;后危机时代中国银行业规制改革研究[D];辽宁大学;2011年
2 丁德圣;次贷危机后国内外金融监管思路和模式研究[D];辽宁大学;2013年
3 马骁;中美两国证券监管制度比较研究[D];东北师范大学;2013年
4 王娇莺;场外金融衍生交易履约保障法律机制研究[D];中国政法大学;2014年
5 季伟杰;银行业顺周期性问题以及逆周期监管政策研究[D];南开大学;2012年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 马莎莎;美国金融监管改革对中国金融监管的启示[D];财政部财政科学研究所;2011年
2 王丽君;我国商业银行开展投资银行业务的监管问题研究[D];郑州大学;2011年
3 李群;论金融控股公司的法律监管[D];江西师范大学;2011年
4 杨超;金融危机后中国金融监管模式的选择与完善[D];复旦大学;2011年
5 周媛;西方国家金融监管改革及中国金融监管模式的选择[D];长沙理工大学;2011年
6 徐作君;美、德金融混业经营模式比较分析及对我国的启示[D];天津商业大学;2007年
7 杨后强;论我国金融控股公司的法律监管[D];南昌大学;2008年
8 高炜星;我国商业银行混业经营风险研究[D];吉林大学;2012年
9 许雁峰;我国金融业混业经营模式探讨[D];华东政法大学;2012年
10 汪潇滢;后金融危机时代我国金融监管体制改革法律问题研究[D];辽宁大学;2012年
【相似文献】
中国期刊全文数据库 前10条
1 龚长;中国该不该组建金融控股公司——著名经济学家、北京大学曹凤岐教授访谈录[J];农村金融研究;2002年02期
2 张立军;我国金融控股公司的业务创新及监管[J];经济界;2005年01期
3 符淼;加强金融控股公司风险控制的探讨[J];特区经济;2005年10期
4 郭杏辉;;我国金融控股公司的风险及监管问题探析[J];金融经济;2006年24期
5 李春艳;马悦;;未来混业金融的发展之路:金融控股公司[J];西部论丛;2006年12期
6 邢桂君;;台湾金融控股公司发展模式及借鉴[J];现代金融;2008年01期
7 吕哲权;市场与法律之间的动态平衡——《金融控股公司》评述[J];经济导刊;1999年04期
8 郑鸣;论金融控股公司的建立模式与风险监管[J];厦门大学学报(哲学社会科学版);2002年02期
9 梅梅,熊莉;试论金融控股公司的风险控制[J];湖南商学院学报;2002年04期
10 马小南;借鉴国外经验建立我国的金融控股公司[J];山东交通学院学报;2002年02期
中国重要会议论文全文数据库 前8条
1 孙景兵;汪平臻;;中国金融控股公司全面风险管理体系的构建[A];第六届(2011)中国管理学年会论文摘要集[C];2011年
2 游春;;中国金融控股公司内部客户信息保护与共享、交叉利用问题的研究[A];第三届(2008)中国管理学年会论文集[C];2008年
3 李增亮;张明婕;鲁振东;;我国银保合作发展模式的探索[A];“落实科学发展观,又快又好发展山东保险业”论文评选[C];2006年
4 方宁生;赵厚文;刘芳华;;在分业体制下向混业逐步转型——我国金融业发展现阶段的实证分析[A];2004年中国经济特区论坛:科学发展观与中国的发展学术研讨会论文集[C];2004年
5 姜秀昶;;我国中小保险公司发展面临的挑战与对策[A];山东省保险学会2009年“防控风险·化危为机·实现保险强省新跨越”主题征文颁奖仪式暨学术报告会论文集[C];2009年
6 范献亮;;银行保险发展模式在我国的应用及改革建议[A];山东省保险学会2009年“防控风险·化危为机·实现保险强省新跨越”主题征文颁奖仪式暨学术报告会论文集[C];2009年
7 刘学荣;;内部审计对金融资产管理公司风险管理的监督与评价[A];中国内部审计协会2007年度全国“内部审计在金融机构治理、风险和控制中的作用”理论研讨暨经验交流会三等奖论文汇编[C];2007年
8 钟诚;吴韧强;;保险集团交叉销售的可持续发展及其政策制约因素分析[A];中国保险学会第二届学术年会入选论文集(理论卷1)[C];2010年
中国重要报纸全文数据库 前10条
1 冯静生;金融控股公司的发展与监管[N];中国经济时报;2003年
2 陆露 张欣;加强金融控股公司的监管[N];上海金融报;2003年
3 李博;金融控股公司立法呼之欲出[N];中国经营报;2004年
4 记者 于 扬;重庆市推进金融控股公司逐步形成[N];证券时报;2004年
5 记者 于 扬;加强对金融控股公司监管[N];证券时报;2004年
6 本报记者 邹华 陈天翔;东航集团图谋打造“东航金融控股公司”[N];第一财经日报;2005年
7 国泰君安证券张征宇;金融控股公司,来了[N];解放日报;2002年
8 胡晓珂;分业经营体制下如何监管金融控股公司[N];金融时报;2000年
9 本期嘉宾:国务院发展研究中心金融研究所所长 夏斌 江苏国信集团董事长、党委书记 王益民;关于金融控股公司的对话[N];新华日报;2004年
10 王曼怡;发展金融控股公司的思考[N];中国保险报;2002年
中国博士学位论文全文数据库 前10条
1 王姝;金融控股公司的生成演变、风险控制与发展研究[D];西南财经大学;2010年
2 肖彬;中国农业银行发展金融控股公司的模式研究[D];西南财经大学;2009年
3 刘浩;金融控股公司发展模式及风险管理研究[D];西南财经大学;2010年
4 魏方;金融控股公司法律问题研究[D];中国政法大学;2002年
5 赵园园;银行业反垄断法适用问题研究—以银行业结构规制为视角[D];华东政法大学;2010年
6 陈进村;两岸银行保险业经营管理之研究[D];南开大学;2010年
7 欧阳世伟;中国大型商业银行经营模式的研究[D];北京交通大学;2007年
8 歐鍫生;台湾金融控股公司之公司治理模型及关键性成功因素之研究[D];中南大学;2008年
9 盖艳梅;金融控股公司模式论[D];中共中央党校;2005年
10 姜立文;金融控股公司法律问题研究[D];华东政法学院;2005年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 肖宁;论金融控股公司在我国的发展[D];对外经济贸易大学;2003年
2 苏灿;我国金融控股公司风险防范的法律对策[D];中国政法大学;2010年
3 史晓庆;我国金融控股公司的发展研究[D];山西财经大学;2011年
4 夏滨辉;金融控股公司风险防控法律机制研究[D];中国政法大学;2011年
5 徐钦层;我国金融分业监管条件下金融控股公司监管法律制度研究[D];华东师范大学;2011年
6 庞建勇;我国商业银行组建金融控股公司问题研究[D];首都经济贸易大学;2010年
7 任俊强;金融控股公司监管体制研究[D];华东政法大学;2011年
8 谢仁鸿;论金融控股公司内部关联交易的风险防范法律机制[D];中国政法大学;2011年
9 王迪;论金融控股公司[D];西南财经大学;2003年
10 方如峰;金融控股公司的内在机理、风险及其监管[D];浙江大学;2001年
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