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《中共中央党校》 2009年
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我国商业银行公司治理问题研究

杜相乾  
【摘要】: 金融是现代经济的核心,商业银行是我国金融体系的主体,商业银行改革的核心是公司治理改革。目前我国商业银行改革已取得一些成绩,但改革还需要进一步深入。本文在分析公司治理理论和商业银行特殊性及国外商业银行公司治理经验的基础上,评价了我国商业银行公司治理改革取得的成效,指出了我国商业银行需要改进的地方,并给出了改进原则和建议。全文分五部分。 第一部分:公司治理问题及主要理论综述。公司治理的出现是企业制度变革的结果,现代企业制度最本质的特征之一是所有权和经营权分离,两权分离的公司制催生了公司治理。公司治理理论主要有股东至上理论、利益相关者理论、管理主义理论和超产权理论四种理论。 第二部分:商业银行公司治理特殊性分析。商业银行作为一种企业组织形式,其公司治理符合企业公司治理的一般性。同时,现代商业银行具有诸多不同于一般公司的特点,这些特殊性影响着商业银行的公司治理。商业银行的特殊性体现在脆弱性、外部性、信息不对称性、债权人利益重要性和外部监管特殊性等方面。这些特殊性使得商业银行的公司治理含义、公司治理目标、公司治理结构和外部监管等方面表现出特殊性。 第三部分:国外商业银行公司治理研究。首先回顾了国外商业银行公司治理的历史,接着对商业银行公司治理的四种模式的主要特点作了比较分析,并给出新加坡星展银行的案例,最后给出国外商业银行公司治理给我国的启示。 第四部分:我国商业银行公司治理问题研究。我国商业银行公司治理改革历程经历了计划经济时期、商业银行企业化改革时期和商业银行现代金融企业改革时期。我国商业银行公司治理改革的主要成效是已经建立了公司治理的基本框架和制度。我国商业银行公司治理改革待完善的主要问题有:股权结构问题、治理结构问题、激励机制问题和约束机制问题 第五部分:完善我国商业银行公司治理的原则和建议。原则是多元化的股权结构,规范的股东大会、董事会、监事会和高级管理层,市场化的激励约束机制,严格的风险管理和信息披露制度。建议是建立清晰的产权结构、健全公司治理架构、完善激励机制和约束机制等。 本文的创新之处是:综合运用公司治理的四种理论,并基于商业银行的特殊性来分析我国商业银行公司治理问题。 本文的不足之处很多:理论深度不够,分析过于空洞,实践意义有限等。
【学位授予单位】:中共中央党校
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2009
【分类号】:F832.33;F276.6

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【参考文献】
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