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《四川省社会科学院》 2014年
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信用评级在资产证券化视角下的风险防控能力法律问题研究

赖炜  
【摘要】:一般理论认为,信用评级作为金融市场的看门人,通过授予评级客体相应的信用等级,进而为金融产品提供了投资安全的外观,评级的结果在相当大的程度上影响着投资者的投资选择。资产证券化本身拥有的数据信息多样性、交易结构复杂性等特征,恰好与信用评级所具备的金融市场看门人的属性相契合,使之成为资产证券化风险防控的理想屏障。然而,次贷危机中资产证券化产品风险的传导,在很大程度上折射出信用危机的到来,欧美评级机构在金融危机时的大幅降低受评证券的信用等级,引发并蔓延市场的恐慌,一时间,信用评级成为众矢之的。在资产证券化刚刚起步的中国,我们在强调信用评级对资产证券化风险的防控同时,亦应关注信用评级本身所暴露的问题,以期防微杜渐。 本文第一章首先在资产证券化视角下对信用评级的基础理论进行了阐释,其中包含了对信用评级的概念、特征、渊源、意义的梳理;包含了对资产证券化本质、主体、程序和风险的介绍;最后论述了一般意义上信用评级对资产证券化风险的防控。 本文第二章旨在结合我国资产证券化信用评级的实践,考察信用评级对资产证券化风险的防控能力,并就我国实际情况,揭露了一些存在的问题。 本文第三章通过对美国次贷危机时资产证券化信用评级的审视,解析出信用评级失灵的表现形式及爆发原因,进而开始反思信用评级和评级机构的法律属性、评级机构的内部自律机制及外部监管改革动向。 本文第四章建立在前三章的逻辑基础上,就我国现行资产证券化信用评级法律规范进行了总结,对目前存在的问题,结合实践经验以及国外最新监管动向,提出了符合我国自身法律特征的立法建议。
【学位授予单位】:四川省社会科学院
【学位级别】:硕士
【学位授予年份】:2014
【分类号】:D922.28

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