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基于价值链的金融科技企业价值影响因素研究

王莹  
【摘要】:近年来,我国金融科技行业逐渐兴起,投资者对其持续看好。金融科技企业与传统企业相比具有低利润率、轻资产、高创新、高风险、上规模的特点,这使得金融科技企业与传统企业有较大差异,价值影响因素也有很大不同。本文以价值管理的角度为出发点,经过价值链分析识别企业价值增值活动,较为全面系统地对金融科技企业价值影响因素进行研究,为金融科技企业增强竞争力、提升企业价值提供思路,为投资者对其进行价值评估提供理论基础。本文通过理论和实证相结合的方法,对基于价值链的金融科技企业价值影响因素进行了探究。在理论方面,在阅读相关文献基础上,结合金融科技企业运营方式,以波特价值链理论为基础,构建了金融科技企业价值链。基于所构建的金融科技企业价值链,从金融科技企业基础活动和辅助活动入手对金融科技企业的价值影响因素进行了理论分析,甄选出金融科技企业价值5个核心影响因素,并结合金融科技企业的特点选取指标对各价值影响因素进行量化,共选取9个指标对识别的影响因素进行反映,选取的指标具有较好的可操作性。在实证研究方面,本文以在美国纽约证券交易所上市的31家金融科技企业的2013-2016年共4年数据为样本,运用Stata12.0软件,建立多元回归模型,探究所选取的指标与金融科技企业价值间的关系及影响程度。结果表明:对金融科技企业价值有显著影响的指标有收入增长率、传播渠道数量、客户忠诚度、高管持股比例、研发投入强度和管理层知识结构,其中收入增长率对企业价值影响最大。在实证研究基础上,本文以PayPal和宜人贷为研究案例进行对比分析,对实证结果加以应用。最后,本文以理论分析和实证研究结果为基础,结合我国金融科技企业的情况,提出如下建议:(1)加强自身平台建设,对于合作伙伴的选择上对其拥有的平台和渠道予以重点考察;(3)以提升用户体验为经营重点,注重关系运营,培养客户消费习惯;(3)将上下游需求进行有机结合,注重研发投入效率,对开发周期短的创新想法优先予以实施;(4)提高具备海外留学或任职经历的人员比例,注重职工全球化视野的培养。


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