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中国企业年金投资管理研究

李心怡  
【摘要】: 养老金制度既是一项重要的社会制度,也是一项十分重要的经济制度,逐渐成为世界多数国家保障公民老年生活的重要公共政策选择。从20世纪70年代末开始,世界上大多数国家都建立起包括国家公共养老金、以企业年金为主要形式的企业补充养老金和个人储蓄性养老金在内的多支柱养老保障体系,企业年金成为了退休员工老年生活保障的重要支柱。我国在经历了1991-2004年从补充养老保险到企业年金的探索时期和2004年以来的发展时期,特别是《企业年金试行办法》和《企业年金基金管理试行办法》颁布以后,企业年金制度进入规范化运转阶段,企业年金市场发展提速明显。但作为企业年金管理的重要环节,投资管理仍然存在一些问题。因此本文将从企业年金基金管理的核心角色——受托人角度出发,在概述企业年金及其投资管理基本情况的基础上,定性定量分析了目前我国企业年金投资管理存在的问题,包括企业与年金管理机构沟通不畅、企业年金投资的收益及风险管理有欠缺、企业年金的投资组合产品缺乏适应年金特点的安全收益平衡机制、企业年金管理机构的投资管理水平不均衡四个方面,并结合国内外经验和研究成果,提出相应的优化我国企业年金投资管理的建议措施,以确保受益人利益得到充分的保障,保证企业年金良性循环,实现其作为社会保障制度重要组成部分的功能。


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