收藏本站
收藏 | 手机打开
二维码
手机客户端打开本文

非利息收入对我国商业银行绩效影响的实证研究

魏晓应  
【摘要】:长期以来,我国商业银行的利润来源一直以存贷款利差为主。随着金融脱媒、利率市场化和互联网金融蓬勃发展等多重影响的逐步深化,我国商业银行开始大力拓展非利息业务,以寻求自身跨越式发展。在非利息业务高速发展的同时,我们也看到银行非利息收入结构较为单一,主要集中在技术含量不高的手续费及佣金上。这些业务附加值不高,且与利息业务高度相关,能否有效分散风险、提高银行总体绩效有待研究。为此,本文试图就非利息收入对我国商业银行绩效的影响进行研究。本文首先总结了国内外学者关于非利息收入与银行绩效研究的文献,界定了非利息收入和银行绩效的概念,并梳理了非利息业务影响银行绩效的理论基础。然后,以我国非利息业务发展状况和问题为基础,选取了具有代表性的16家商业银行2010-2017年的面板数据进行实证研究后发现:总体来看,非利息收入占比与商业银行绩效呈负相关,这很大程度上是由于非利息收入直接降低了银行收益,掩盖了其分散风险的作用。分类来看,非利息业务降低非国有银行绩效的效应较明显,但没有迹象表明非利息业务也会降低国有银行绩效。进一步将非利息收入分解发现,手续费及佣金业务对银行收益拉动作用不明显,却能显著降低银行破产风险。投资损益类业务能增大银行收益,但明显增加了银行经营风险。基于实证结果,本文提出相关建议。第一,银行发展非利息业务,应注重多元化,并引进相关金融科技人才;第二,政府合理放开银行高附加值的业务创新,推动综合经营试点。


知网文化
【相似文献】
中国期刊全文数据库 前20条
1 李婷婷;;我国商业银行非利息收入对经营绩效的影响关系研究[J];经济论坛;2017年03期
2 张鹤;;非利息收入对商业银行绩效影响的实证研究[J];商场现代化;2017年07期
3 张思雨;尹威;;中国商业银行非利息收入影响决定因素研究——基于三类银行的个体随机效应回归模型[J];经济师;2016年04期
4 余成涛;;商业银行非利息收入业务对其经营绩效影响的实证研究[J];金融经济;2015年06期
5 冯全民;;商业银行非利息收入研究的进展与评述[J];北京金融评论;2016年01期
6 冉光和;周宏伟;;非利息收入的多样化影响效应实证研究[J];商业时代;2014年20期
7 宫香润;;从商业银行角度探究非利息收入的利弊[J];商;2013年17期
8 魏世杰;倪旎;付忠名;;非利息收入与商业银行绩效关系研究——基于中国40家银行的经验[J];未来与发展;2010年02期
9 王千红;刘晓君;;对国有商业银行创新非利息收入业务的比较分析[J];河北科技大学学报(社会科学版);2009年04期
10 吴天亮;;非利息收入对我国上市商业银行绩效影响的实证研究[J];生产力研究;2019年12期
11 肖文东;;非利息收入对银行经营绩效和风险的影响研究[J];经济问题;2017年08期
12 肖崎;邓旭婧;;我国股份制银行非利息收入业务的发展现状及国际比较[J];国际金融;2016年02期
13 肖崎;苗俊杰;;国内外银行非利息收入业务发展的比较分析[J];金融发展研究;2016年02期
14 何新欣;;我国商业银行非利息收入业务对比分析[J];时代金融;2016年20期
15 卢琪;陈丽莹;;论市场势力对商业银行非利息收入的影响[J];广西民族大学学报(哲学社会科学版);2016年05期
16 田卫江;;非利息收入对商业银行经营绩效的影响[J];时代金融;2015年11期
17 王思微;尹海东;;非利息收入能否改善银行绩效——基于中国11家商业银行的实证研究[J];时代金融;2015年11期
18 魏夏韵;;非利息收入对商业银行经营风险的影响分析[J];财经界(学术版);2015年08期
19 谢隆;;商业银行非利息收入的影响因素研究[J];金融经济;2015年16期
20 吴芸;;非利息收入对商业银行经营绩效影响的实证研究[J];时代金融;2014年06期
中国重要会议论文全文数据库 前2条
1 朱波;杨文华;邓叶峰;;非利息收入降低了银行的系统性风险吗?——基于规模异质的视角[A];《国际货币评论》2016年合辑[C];2016年
2 歐進士;李佳玲;;運用資料包絡分析法以評估我國銀行資產品質與經營績效之關聯[A];首届海峡两岸会计学术研讨会论文集[C];2009年
中国博士学位论文全文数据库 前9条
1 陈芙;中国商业银行非利息收入业务影响研究[D];辽宁大学;2015年
2 周凡;银行改革对企业创新的影响研究[D];对外经济贸易大学;2019年
3 周正清;商业银行盈利模式转型研究[D];上海社会科学院;2017年
4 黄国妍;商业银行收入结构与银行风险研究[D];华东师范大学;2014年
5 满媛媛;金融开放进程中我国商业银行业绩效演化的计量研究[D];吉林大学;2012年
6 杜欣欣;基于全面风险管理的商业银行功能再造研究[D];山西财经大学;2014年
7 付强;利率市场化下商业银行中间业务创新影响研究[D];辽宁大学;2016年
8 蒋雨亭;我国商业银行的金融创新、绩效增长与金融监管[D];东北财经大学;2017年
9 雷洪光;利率市场化进程中我国商业银行中间业务发展研究[D];西南财经大学;2014年
中国硕士学位论文全文数据库 前10条
1 魏晓应;非利息收入对我国商业银行绩效影响的实证研究[D];首都经济贸易大学;2019年
2 周宏伟;非利息收入的多样化影响效应研究[D];重庆大学;2014年
3 李书一;非利息收入对中国商业银行绩效的影响研究[D];内蒙古大学;2015年
4 张鹏;我国商业银行非利息收入对绩效影响的实证研究[D];海南大学;2014年
5 郑军丽;非利息收入结构与风险[D];首都经济贸易大学;2014年
6 胡琰欣;我国上市商业银行非利息收入对银行绩效影响的实证研究[D];西北大学;2014年
7 王子瑜;非利息收入对商业银行系统性风险溢出效应的研究[D];首都经济贸易大学;2019年
8 贾雨;非利息收入对我国上市商业银行经营绩效的影响[D];河南大学;2017年
9 王楠楠;非利息收入对我国商业银行绩效的影响研究[D];山西财经大学;2016年
10 穆鹏辉;非利息收入对我国上市商业银行经营风险影响的研究[D];山西财经大学;2016年
中国重要报纸全文数据库 前10条
1 中央财经大学金融学院:曹杰斌;改善收入结构 降低银行业经营风险[N];经济参考报;2005年
2 ;利息收入不是美第奇银行的目的,政商关系才是[N];第一财经日报;2019年
3 王晓宇;融资成本上升 券商利息收入受影响[N];上海证券报;2018年
4 ;银行业:200万亿负债下的危与机[N];北京商报;2016年
5 记者 张文斐;期货公司业务转型成大势所趋[N];期货日报;2017年
6 国际金融报记者 张竞怡;2016期货盈利靠手续费,2017靠什么[N];国际金融报;2017年
7 本报记者 彭洪升;存贷款余额大增 利息收入稳固[N];吉林日报;2017年
8 记者 胡萍;我国信托业进入20万亿元时代[N];金融时报;2017年
9 本报记者 杨晓宴;交行年报管窥银行业2016年营收变迁[N];21世纪经济报道;2017年
10 吴雨 李延霞 王希;规模快速增长 理财更需合规创新[N];中华工商时报;2017年
 快捷付款方式  订购知网充值卡  订购热线  帮助中心
  • 400-819-9993
  • 010-62982499
  • 010-62783978