洗钱犯罪侦查研究

【摘要】：洗钱犯罪作为掩饰隐瞒犯罪所得类犯罪的一种,是指将严重犯罪所得的黑钱洗白,将非法所得转化成合法收入,以掩饰隐瞒其来源和性质的行为。通常的洗钱途径有地下钱庄、赌场、特种行业等形式,现阶段地下钱庄洗钱为洗钱犯罪的最普遍模式。然而,随着信息技术的快速发展和传统金融系统监管的日趋完善,通过网络进行洗钱的活动甚嚣尘上,本文充分运用经济侦查措施将洗钱犯罪分为线上和线下两种模式加以研究。为有效规制洗钱犯罪行为的发生,规避经济发展风险,提高反洗钱侦查水平和防范打击能力本文对洗钱犯罪进行了系统总结和研究。主要分为四个部分:第一部分是洗钱犯罪的相关概念和法律规制,其中法律规制部分,以FAFT成员国法律义务的提升给洗钱犯罪侦查带来的影响和变化为主进行研究。第二部分是洗钱犯罪的常用手段,如地下钱庄、赌博、特种行业洗钱和网络洗钱特别是虚拟货币洗钱,通过其犯罪手段的研究,更有针对性的加以防范和打击。第三部分是洗钱犯罪的侦查难点,洗钱犯罪作为没有受害人的犯罪,洗钱犯罪的各方参与人,包括银行在内甚至是受益者,而洗钱犯罪破坏的是整个金融管理秩序,间接助长上游犯罪,继而产生更大的危害,给反洗钱侦查办案带来挑战。第四部分是洗钱犯罪的侦查策略,该部分作为行文的重中之重,主要从侦查措施方面加以论述,笔者归纳了反洗钱侦查工作通行的四点措施和四类常见上游犯罪侦查措施,针对网络洗钱方式,特别提到大数据在此类案件侦办中的尖刀作用。通过分析洗钱犯罪与普通刑事犯罪之间的区别,有针对性地提出如何高效收集与拓展洗钱犯罪案件的线索,有效进行洗钱犯罪案件初查,并论述了四种上游犯罪的侦查措施,最后阐述了如何快速有效侦破洗钱案件,以及洗钱案件侦查破案的突破口,切实提升洗钱犯罪案件落地打击能力和办理质效。