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转轨—转型期国有商业银行制度创新研究

索贵彬  
【摘要】: 中国作为一个发展中国家,正向市场经济体制转轨,生产力体制正向现代化阶段转型。转轨、转型期的中国国有商业银行承受内、外两方面巨大压力,国有商业银行怎样主动适应进行改造和创新,以求得生存和发展,就成为具有重要理论意义和实用价值的研究课题。故本文选择“转轨与转型时期国有商业银行制度创新研究”作为我的博士学位论文研究对象。 本文运用变规模数据包络分析方法对四大国有商业银行的效率进行了评价,得出国有商业银行效率变化小于1,尤其是纯效率小于1的结论。国有商业银行效率低下的根本原因在于制度方面,包括产权制度、公司治理机制、组织结构、经营管理制度、内部控制制度等,制度变革尤其是产权变革远远滞后于市场经济和外部环境的发展变化。国有独资的产权制度以及由此决定的组织结构和运作方式,使国有商业银行陷入体制困境,金融效率低下和金融风险问题不断暴露,并成为难以彻底根治的顽症。 论文以现代公司制度和现代商业银行制度为参照,以国有商业银行经营者是一个有限理性的经济人为前提假设,以国有商业银行的制度创新为研究目标,运用制度经济学、信息经济学、现代产权理论和现代企业理论,借鉴西方银行改革实践经验,从历史变迁的角度,基于演进主义的观点,研究制度变迁的内在规律,并且把历史分析、理论分析与现实问题的分析相结合,实证分析与规范分析相结合。论文在对现代产权理论、公司治理机制、组织结构、经营制度、内部控制制度的内涵进行阐述的基础上,分析了国有商业银行的制度弊端,提出了国有商业银行制度创新应以实现以多元化的股权结构为基础的规范的股份制为目标,并提出了实现这一目标的具体策略:(1)通过引进战略投资者、实施独立董事制度和类别股东表决机制等措施来建立有效的公司治理机制。(2)改革国有商业银行存在的与扁平化管理不相适应的企业文化和管理问题,逐步实现组织结构的扁平化。(3)以金融控股公司为模式,在试点的


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