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反洗钱问题的法经济学分析

齐霁  
【摘要】:反洗钱已经成为作为当今社会的热点难点问题,已经引起各国的高度关注。通过理论与实践的不断结合,可以发现反洗钱关系着打击犯罪,维护社会治安和国家金融安全的成败。本文试图按照洗钱产生的原因——洗钱的治理——洗钱的预防——国际经验的思路进行研究。从洗钱者、金融机构和政府的角度分别研究外部性对反洗钱的影响,揭示反洗钱供给不足深层次的原因,并提出相关的建议。通过对反洗钱的外部性和成本收益的分析,可以发现只有政府充分介入,通过各种手段降低反洗钱的成本,增加洗钱犯罪的成本,才能从根本上解决反洗钱供给不足的状况。 第一章介绍了洗钱基本背景。先从概念入手进而研究了洗钱的具体形态,强调了洗钱的危害性并结合我国的具体国情指出了我国反洗面临的问题与挑战。力求从发现问题开始确定研究的目标。 第二章运用了法经济学知识对洗钱产生的原因做出了分析,只有弄清问题产生的根本原因才能寻找到根本的解决之道。通过犯罪经济学和洗钱的成本收益的分析不难发现,洗钱犯罪如此猖獗的根本原因就在于其丰厚的收入按远远大于其付出的成本。 紧跟着第二章得出的结论,第三章主要运用了外部性来对洗钱及反洗钱做出经济学的分析,得出洗钱是具有负外部性而反洗钱是具有正外部性的经济行为。而金融机构往往并没有内生动力从事具有正外部性的行为。于是,政府为了打击洗钱犯罪有理由对金融机构进行补偿提高金融机构的积极性,同时加大洗钱的成本,最终让洗钱的成本远远大于授予才能铲除洗钱犯罪。最后,对构建一个有效的激励制度提出了相关的建议。 文章最后一章为外国经验的借鉴与学习,通过对外国先进制度的研究,取长补短,从研究制度建设上考虑如何建设和谐社会下有中国特色的反洗钱体系。


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