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江西省金融发展与经济增长关系研究

王祥云  
【摘要】:经济增长是实现社会进步、福利增加和国家政治稳定的必要条件。金融发展对经济增长具有积极的推动作用,它是现代经济的核心因素。格利和肖①(1955)强调金融因素在经济发展中的重要性,认为金融对经济的作用表现为将居民的储蓄转化为投资,从而有效地提升整个社会的生产性投资水平。改革开放以来,江西省经济发展取得重大突破,经济增长率持续保持较高的水平,同时江西省金融业也得到快速发展,金融机构日趋多样化,逐步形成了以银行金融机构为主体,保险、证券、信托、担保公司及财务公司等共同协调发展的良好局面,金融资产总量增长明显,金融结构也表现得更加优化合理。那么,江西省金融发展与经济增长之间是否存在某种相关关系呢?为此,本文将对江西省金融发展与经济增长之间的关系进行实证研究,并提出相应的政策建议。 首先,本文在借鉴前人研究成果的基础上,以西方主流金融发展与经济增长理论为指导,结合江西省金融与经济发展状况,论述了金融发展与经济增长之间关系的国内外研究现状和金融发展理论的形成、确立与发展以及西方主流的经济增长理论。 其次从金融总量、金融增长速度、金融业贡献率以及金融结构的角度描述了江西省金融发展现状,纵向分析了江西省经济发展现状,并针对江西省金融发展与经济增长的相关性进行了理论分析。 然后在实证部分选取了实际人均GDP、实际人均GDP增长率作为江西省经济增长指标,以金融相关率、金融机构效率、企业直接融资额以及保费收入作为江西省金融发展指标,运用协整检验、误差修正模型以及格兰杰因果关系检验对江西省金融发展和经济增长关系进行实证分析。研究结果发现,江西省金融发展与经济增长之间存在协整关系,在长短期内江西省实际人均GDP增长率与金融相关率均为正相关关系,而与金融机构效率存在负相关关系。格兰杰因果检验表明,金融相关率(FIR)是实际人均GDP增长率(GRPGDP)的单向格兰杰原因,这说明江西省经济金融化水平的提高可以促进经济增长,而经济增长对于经济金融化水平的提高影响相对有限;金融机构效率指标(FIE)是实际人均GDP增长率(GRPGDP)的单向格兰杰原因,这说明江西省金融机构效率对经济增长率存在某种程度的反向抑制作用(因为FIE值越大,金融机构效率越低),而经济增长对于金融机构效率的提高作用并不显著,江西省金融机构效率亟待提高。江西省实际人均GDP与企业直接融资额之间存在协整关系,而且企业直接融资额每增加1%将使实际人均GDP增长0.243%。格兰杰因果检验表明,企业直接融资额是实际人均GDP的单向格兰杰原因,这说明江西省经济发展水平的提高可以增加企业的直接融资额,而企业直接融资额的增加对于经济增长的推动作用不够显著,企业直接融资渠道有待进一步的拓展。江西省实际人均GDP与保费收入之间存在协整关系,而且保费收入每增加1%将使实际人均GDP增长0.266%。格兰杰因果检验发现,江西省实际人均GDP是保费收入的单向格兰杰原因,这说明江西省经济发展水平的提高有助于保费收入的增加,而保费收入的增加对于经济增长的推动作用还不够显著,江西省保险市场发展还不够成熟。 最后,根据本文实证研究结果提出了实现江西省金融与经济协调发展的政策建议。


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