金融监管制度创新与发展

【摘要】：随着近年来世界各国金融监管制度的巨大变革,金融监管制度创新和发展问题也逐渐成为人们关注的热点。 20 世纪 70 年代以来,各国(尤其是发达国家)金融业发生了翻天覆地的变化。金融业内各部门间的界线日益模糊、大型金融集团的不断涌现和金融全球化的迅猛发展,给各国金融监管当局带来了严峻的挑战。为了提高金融监管的能力与效果,各国纷纷更新金融监管理念,采用先进的监管技术,并积极变革现有的金融监管制度。可见,研究当前各国金融监管制度变革的新趋势,借鉴国外已有改革的先进经验和做法,建立和健全符合社会主义市场经济要求的现代金融监管制度,对我国来说,有着十分积极的现实意义。 Goodhart 等(1998)指出:1、金融监管的制度安排将影响金融监管的效率和有效性。2、不同的监管制度下监管机构的责任明确程度不同,而由于监管当局面临的目标通常不止一个,因此在监管目标存在冲突时,只有明确监管机构的责任,才能较好地解决目标冲突问题。 3、金融监管制度的差异会影响监管的直接成本和间接成本。4、不必要的交叉重复监管会影响金融监管的成本和效率,不同的金融监管制度在处理这类问题上具有不同的优势。可见,研究金融监管制度问题有着重要的理论意义。 本文试图通过对金融监管理论和实践的梳理,以马克思主义的辩证唯物主义和历史唯物主义为基础,以制度分析理论和创新理论为主要依据。运用逻辑方法、历史方法、制度分析和比较归纳等方法研究了金融监管制度创新和发展。本文共分三个部分:序言、主体和结语。 在序言部分,主要介绍了本文研究的历史背景,研究现状以及本文的研究的意义。 主体部分包括一、二、三、四章,四部分内容。第一章对金融监管制度创新进行了理论诠释,分别运用规避性金融创新理论、监管机构生命周期理论和监管体