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线上供应链金融操作风险管理研究

黄丹  
【摘要】:线上供应链金融是公司金融的新领域,是金融业与基于供应链管理的实体产业之间,通过信息化协同合作而发展的供应链金融的新趋势,它一种是集成交易性金融创新产品,可满足低成本、高效率、高效益和集约化经营目标。对于线上供应链金融来说,信用风险渐渐向操作风险转化,是否能有效的管理操作风险直接关系着线上供应链金融的运营状况和未来发展。因此文本对线上供应链金融操作风险管理的研究具有非常重要的理论和实践意义的。 本文对线上供应链金融的范畴进行了界定,分析了线上供应链金融的协同运作架构和产业价值链;将线上供应链金融分为应收型、存货型和预付型三种典型融资模式,分析线上供应链金融的交易联动特性,并针对三种典型模式分别构建了基于电子商务交易、在线融资交易、在线支付交易和在线物流交易的交易联动模型;并从交易联动的角度进行了操作风险识别,构建了操作风险分类识别目录;建立了基于四大交易阶段的操作风险关键评价指标体系;提出了线上供应链金融操作风险的实时评估模型;并从风险监测、风险防范以及风险损失控制三个方面来建立了操作风险的内部控制方案;最后以中信银行武汉分行的汽车供应链金融为案例,分析了其现有融资模式中的不足和操作风险缺陷,提出相应的操作风险控制建议。 本文的创新点:(1)构建了线上供应链金融交易联动模型,从交易联动的角度对线上供应链金融模式进行分析,为线上供应链金融的操作风险的识别评估奠定了基础。(2)构建了线上供应链金融操作风险关键评价指标体系和评估模型。用信息技术手段对风险数据的收集,通过评价指标与评估模型就可以实时的针对线上供应链金融不同交易阶段进行风险评估,及时做出操作风险管理决策。(3)设计了线上供应链金融操作风险控制策略。针对实时评估的风险状态,可以通过风险监测管理系统来进行操作风险的应急管理。


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